Metodologia

O fluxo da consultoria Elidere

Quatro etapas que se repetem em ciclo. Em cada uma você sabe o que acontece, o que precisa fazer e o que recebe.

1. 01

   Diagnóstico

   Reunião inicial (60 min) e envio seguro dos documentos. Organizamos tudo em cinco categorias e calculamos os indicadores-base.

   • Extratos, faturas e contratos dos últimos 3 meses
   • Separação pessoa física × empresa, quando houver
   • Sobra mensal, comprometimento com dívidas e meses de reserva

   Entrega: relatório de diagnóstico com os 3 números-chave

   Leia: Diagnóstico financeiro: por onde começar →Leia: Por que separar as finanças pessoais das da empresa →

2. 02

   Plano

   Com o diagnóstico, definimos prioridades e uma sequência de decisões com valores e prazos.

   • Ordem de quitação e renegociação de dívidas
   • Tamanho e local da reserva de emergência
   • Metas de curto, médio e longo prazo
   • Para negócios: pró-labore, capital de giro e precificação

   Entrega: plano financeiro de 12 meses e painel de acompanhamento

   Leia: Plano de quitação de dívidas: avalanche ou bola de neve? →Leia: Reserva de emergência: quanto guardar e onde deixar →

3. 03

   Execução acompanhada

   Você executa; nós acompanhamos. Uma rotina mensal curta, automações e encontros de checagem.

   • Rotina mensal de 30 minutos
   • Encontros de acompanhamento
   • Ajustes rápidos quando algo foge do plano

   Entrega: relatório mensal realizado × planejado

   Leia: Uma rotina financeira mensal de 30 minutos →

4. 04

   Revisão

   A cada trimestre fechamos o ciclo: o que funcionou, o que mudou na sua vida e qual é o novo plano.

   • Comparação dos indicadores com o diagnóstico inicial
   • Revisão de metas
   • Novo diagnóstico — e o ciclo recomeça

   Entrega: revisão trimestral e plano atualizado

   Leia: Revisão trimestral: o que ajustar no seu plano →